OmPi guide
Ubetalt faktura – dette bør bedriften kontrollere først
Slik arbeider virksomheten strukturert med ubetalt faktura – dette bør bedriften kontrollere først, tydelige stoppunkter og dokumenterbare beslutninger.
Faglig kildekontroll: OmPi-redaksjonen · Sist kontrollert 27. august 2026 · Slik arbeider vi med kilder og kvalitet
Når en faktura har forfalt, bør kreditor først avklare om beløpet faktisk er ubetalt, om kravet er riktig, og om kunden har protestert. Dette er tre forskjellige spørsmål. Et høyt antall dager etter forfall svarer ikke på noen av dem.
Sorter saken før du velger handling
| Det du finner | Hva du undersøker videre |
|---|---|
| Kunden sier at fakturaen aldri kom frem | Mottakeradresse, elektronisk leveringsstatus og nødvendige referanser |
| En innbetaling mangler KID | Avsender, beløp, dato og mulig fakturamatch |
| Kunden har betalt deler av fakturaen | Om resten skyldes en avtale, kreditnota eller uenighet |
| Kunden bestrider en fakturalinje | Hva innsigelsen gjelder, og hvem som kan avklare leveransen |
| Ingenting tyder på feil eller betaling | Riktig saldo og dokumentasjon før betalingsoppfølging |
Gi hver sak én ansvarlig. Hvis salg og økonomi kontakter kunden samtidig med ulike beløp, skaper oppfølgingen et nytt problem.
Eksempel: delbetaling og innsigelse i samme sak
En faktura er på 15 000 kroner. Banken viser en innbetaling på 10 000 kroner, og kunden har sendt en innsigelse mot en linje på 2 000 kroner.
Regnestykket viser 5 000 kroner utestående, men forklaringen må deles opp: 2 000 kroner er bestridt, mens de øvrige 3 000 kronene må avklares separat. Det er ikke tilstrekkelig å sende en automatisk purring på hele den opprinnelige fakturaen.
Knytt innbetalingen til saken, lagre innsigelsen og be ansvarlig for leveransen svare på det konkrete punktet. Ikke opprett en kreditnota bare for å fjerne uenigheten fra oversikten. Se kreditnota når kunden bestrider deler av kravet .
Samle et underlag som andre kan forstå
En overlevering bør inneholde:
- fakturanummer, dato og opprinnelig beløp
- avtalen eller bestillingen som forklarer kravet
- dokumentasjon på det som er levert
- registrerte innbetalinger og kreditnotaer
- tidligere varsler og korrespondanse
- en kort forklaring på hva som fortsatt er uavklart
Del dokumentene gjennom en avtalt sikker kanal. Den første kontakten med en rådgiver bør beskrive behovet overordnet, ikke inneholde komplette kundemapper.
Bruk regnskapet som kilde til saldoen
Når faktura, betaling og korrigeringer følges i samme regnskapssystem, er det enklere å holde oppfølgingen oppdatert. ReAIs veiledning om betalingsavvik er relevant hvis årsaken ligger i reskontro eller bankmatching.
Hvis avstemmingen er problemet, bør den løses før saken sendes videre. Hvis kravet er omtvistet, er det avklaringen av kravet som må prioriteres.
Når bør videre innfordring vente?
Finanstilsynet beskriver at omtvistede krav ikke skal drives inn ved ordinær inkasso, og at varsler og betalingsfrister må oppfylle regelverket. Kontroller Finanstilsynets veiledning og gjeldende regler før neste steg. Avtale- eller tvistespørsmål kan kreve juridisk bistand.
OmPi er ikke et inkassoforetak. Bruk av ekstern inkassobistand må avklares med en aktør som har nødvendig tillatelse. Du kan be OmPi gjennomgå oppfølgingsrutinen uten å sende sensitive dokumenter i første henvendelse.
Kilder og faglig grunnlag
Kildene dokumenterer de rettslige rammene. Forslag til roller, kontroller og arbeidsflyt er redaksjonelle anbefalinger fra OmPi.
Sist faglig kildekontroll: 27. august 2026. Les mer om OmPis redaksjonelle metode .